保险实训报告合集(5篇)

保险实训报告

更新时间：2024-10-01 15:07:27

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保险实训报告合集(5篇)

　　在经济发展迅速的今天，接触并使用报告的人越来越多，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。一起来参考报告是怎么写的吧，以下是小编整理的保险实训报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

保险实训报告篇1

　　一、实训单位及岗位简介

　　(一)实训单位的简介

　　通过对理论课的学习，我了解了人身保险的基本原理、各类保险产品种类和责任等相关知识。然而这只是停留在理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场，就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个环节。

　　此次我来到的是分公司第四营业区。xx公司(以下简称，“公司”，“集团”)于1988年诞生于，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为。

　　拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至20xx年12月31日，集团总资产为人民币x亿元，权益总额为人民币x亿元。20xx年，集团实现总收入人民币x亿元，净利润人民币x亿元。从规模保费来衡量，寿险为中国第二大寿险公司;从保费收入来衡量，产险为中国第二大产险公司。

　　(二)实训岗位的简介

　　本次我实训的岗位是保险公司的保险代理人。自保险业问世以来，保险代理人便应运而生，并成为保险业务经营不可或缺的部分。世界各国，凡是保险业发达的国家，保险代理也十分发达。目前，保险代理人在数量上，已经远远超过了保险公司人员。我国多年来在广大城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险服务员构成的保险现代管理体系。自1992年后，国内各保险公司大都推广了分公司率先采用的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的迅速发展，为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。目前，我国寿险营销员已经150万人。

　　保险代理从业人员虽然是代理保险公司招揽保险业务，但是他们的佣金却是由保险公司进行支付的，因而你不用担心代理人再会额外加收保费，更不必为保险公司与代理人的关系而产生疑问，认为代理人会损害自身利益。实际上，在规范的保险市场上，保险代理从业人员的利益与客户是休戚相关的.，可以说客户就是代理人的“上帝”，他们的收入是与销售出去多少保单和提供什么程度的服务是有密切联系的，因而两者的利益是相通的。

　　二、实训内容及过程

　　(一)实训内容

　　1、了解保险公司形成体制、公司文化与发展史。具体了解保险内部的组织体系、管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

　　2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。具体知道保险在人寿保险、健康保险、意外伤害保险业务营销中的主要环节、主要险种。

　　3、进行市场调查，了解人们对保险的具体需求和认识，保险营销现状并交流心得。具体向居民介绍保险产品并力促成交。

　　(二)实训过程

　　实训的目的也就是学习，学习社会和工作上的许多知识。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，只有行动才能让正确的理论和方法得以吸收和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。只有主动出击才能使许多问题迎刃而解，许多知识才能尽快享用!在实训期间，我觉得这一点我做的不足，总是怕打扰同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险知识和工作经验，从而使我错失了许多宝贵的求知经验。

　　在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多机会，获得更多知识和经验。在其工作流程可以简单的总结为五个步骤：引导客户、了解客户、介绍产品、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。其中重要的环节就是：

　　第一，售前服务。其核心任务是树立保险企业良好的形象，其主要服务内容如下：

　　(1)通过实体环境、信息沟通、价格等的有形展示，建立保险企业良好专业形象。

　　(2)关心准顾客个人及家庭健康状况。

　　(3)协助准顾客的事业。

　　(4)设计、制作针对准顾客需求的险种、计划书。

　　(5)准确的销售说明。

　　(6)每个营业部开设24个小时热线联系电话等。

　　第二，售中服务。其根本目的是促成交易，其主要服务内容如下：

　　(1)建立客户咨询电话;

　　(2)亲自送客户体检或财务检查;

　　(3)为客户尽量减少投保手续、流程，建立“绿色通道”;

　　(4)亲自递交保单;

　　(5)寄一份感激客户投保的信等。

　　第三，售后服务。其目的在于提高客户信心，避免保单失效以及顾客源，改善保险企业形象。良好的售后服务，有利于刺激保户再加保，增加保源，提高续保率。如果提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

　　三、实训收获与体会

　　在实训的两个月时间里我受益匪浅在思想上受到了深刻的教育。

　　一是吸收了优秀文化。每一次早会都唱公司司歌，并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了这个温暖的大家庭中。

　　二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，也是一种理财工具;保险代理人是在帮助别人，同时成就了自己。

　　三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识(Knowledge)、执着的态度(Attitude)、熟练的技巧(Skill)和良好的习惯(Habit)这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。

　　四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感

　　2、巩固了理论知识，提高了实践能力。

　　在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识，实训中将这些理论与实践相结合。我很好地熟悉了“两全保险”“智盈人生”“吉星送宝(少儿险)”“世纪赢家”等寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释《两全保险(分红型)合同条款》《智赢人生合同条款》等。

　　3、培养了从事保险代理人工作的业务能力。实训中通过虚心学习，了解并熟悉了保险代理人的日常业务和工作流程，初步具备了保险代理人的工作能力。

　　4、提高了综合素质。

　　(1)向部门优秀员工请教，掌握了一些好的工作方法。

　　(2)协助经理做了一些内勤工作，不仅出色完成分配的工作任务并获得好评，而且提高了自己的创新能力。同时，获得了一些管理团队的方法。

　　(3)作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查，提高了自己与人沟通的.能力。

　　5、为以后就业做了模拟和演练。

　　实训中，找到了自身状况与社会实际需要之间的差距，如经验不足、对事情的处理不够果断等。我将及时补充相关知识，为正式工作做好充分的知识和能力准备。

　　实训的日子里，在优秀企业文化的氛围中，我接受了锻炼，获得了提高。对于这次毕业实训，我的体会有很多，其中最深刻的有三点：

　　1、做保险代理人首先是做人。我们同客户打交道，首先要诚信，要善于与人沟通，这样客户才会信任我们。只有“人”做好了，保险才能做好。

　　2、做保险代理人是做一项事业。银行保险代理专员是传播保障福音的幸福天使，为广大群众防范人生风险，让每个家庭都拥有。“帮助别人、成就自己”，这是一项伟大的事业。同时，做保险代理人是做一项不需要自己投入本钱的生意。所以我们要热爱自己的工作，对保险事业怀抱着无比的信心。只有事业心强的人，才能做好保险。

　　3、做保险代理人需要一种奋斗精神。每天的工作都是战斗。虽然说做保险勤奋不一定能成功，但不勤奋肯定不成功。只有不断进取，才能有成就。

　　在实训的这段经历，对我以后无论从事保险这一行业还是其他行业，都会有很大的帮助。如果以后我选择了保险这一行业，我将努力工作，做一个优秀的保险代理人。

　　四、致谢

　　在此，我向x老师和分公司四区的全体员工尤其是经理和xx老师表示感谢，是董老师给我们推荐了实训单位，是给我们提供了这样一个很好的实训机会。同时也感谢与我一起实训的伙伴们，是他们的积极合作和敬业精神使得我的实训能够顺利进行。对于即将迈出校园的我们，拥有着对未来的美好憧憬，拥有着一腔热血、满腔抱负和实现梦想的激情，正所谓“有梦就有希望”，而最后成功的人都是坚信“我一定，做得到”的人。所以，让我们大步向前，勇敢地去迎接风雨，面对挑战，为了成功努力奋斗吧!

保险实训报告篇2

　　作为保险学及相关专业的大学生，为了更好地理解保险行业的运作机制，提高我们的专业技能和实际操作能力，学校安排了一次在xx保险公司的实训课程。

　　一、实训过程

　　1. 公司介绍与业务培训

　　实训开始之初，xx保险公司的工作人员为我们详细介绍了公司的历史、组织架构、业务范围以及企业文化。随后，我们参加了为期两天的业务培训，学习了保险基础知识、保险产品种类、保险法规以及保险销售技巧等内容。

　　2. 部门轮岗体验

　　在业务培训结束后，我们开始了为期一周的部门轮岗体验。我们分别进入了公司的客户服务部、产品部、销售部以及理赔部，跟随资深员工学习并参与了实际工作。在客户服务部，我们学习了如何接待客户、解答客户疑问以及处理客户投诉；在产品部，我们了解了保险产品的设计、定价以及市场推广；在销售部，我们学习了如何开发潜在客户、制定销售策略以及完成销售目标；在理赔部，我们参与了理赔案件的审核和处理。

　　3. 实际操作与案例分析

　　在轮岗体验的过程中，我们还有机会参与了一些实际操作和案例分析。例如，在销售部，我们跟随销售经理一起拜访了潜在客户，学习了如何与客户建立联系、了解客户需求并推荐合适的保险产品；在理赔部，我们参与了理赔案件的审核和处理，了解了理赔流程、审核标准以及赔付方式。

　　二、实训收获

　　1. 深入了解保险行业

　　通过此次实训，我们深入了解了保险行业的运作机制、业务流程以及保险产品的设计与销售。我们更加明白了保险作为风险管理工具的重要性，以及保险公司在社会经济中的角色和责任。

　　2. 提高专业技能和实际操作能力

　　在实训过程中，我们学习了保险基础知识、销售技巧以及客户服务等专业技能，并通过实际操作和案例分析提高了我们的实际操作能力。我们学会了如何与客户沟通、了解客户需求并推荐合适的保险产品；学会了如何处理客户投诉和理赔案件；还学会了如何与同事协作、共同完成工作任务。

　　3. 拓宽视野和增强职业认知

　　通过此次实训，我们有机会接触到真实的.保险业务环境和客户需求，拓宽了我们的视野和增强了我们的职业认知。我们更加明白了保险行业的竞争和挑战，以及我们未来作为保险从业者需要具备的素质和能力。

　　三、总结与展望

　　此次在xx保险公司的实训课程让我们受益匪浅。我们不仅学习了保险基础知识、提高了专业技能和实际操作能力，还拓宽了视野和增强了职业认知。未来，我们将继续努力学习保险知识、提高自身素质和能力，为成为一名优秀的保险从业者而不懈努力。同时，我们也感谢xx保险公司为我们提供的这次宝贵的实训机会。

保险实训报告篇3

　　为了增强我们大学生对保险行业的了解，提高我们的实际操作能力，学院安排了一次为期一周的保险实训课程。本次实训采用模拟的形式，让我们在模拟的保险业务环境中，学习和体验保险业务的各个环节。

　　一、实训内容

　　1. 保险基础知识学习

　　在实训的第一阶段，我们学习了保险的基本概念、保险的分类、保险合同的要素等基础理论知识。通过老师的讲解和案例分析，我们对保险行业有了初步的认识。

　　2. 保险产品模拟销售

　　在掌握了基础理论知识后，我们进入了模拟销售环节。每个同学都被分配了一个模拟的保险产品，我们需要制定销售策略，模拟向客户推销保险产品，并解答客户的疑问。这一环节不仅锻炼了我们的沟通能力，还让我们更加深入地了解了保险产品的特点和优势。

　　3. 保险合同模拟签订

　　在模拟销售成功后，我们进入了保险合同的模拟签订环节。我们学习了保险合同的条款、保险责任、免责条款等内容，并模拟与客户签订保险合同。这一环节让我们了解了保险合同的法律效应和重要性，也提高了我们的法律意识。

　　4. 保险理赔模拟处理

　　最后，我们模拟了保险理赔的处理过程。我们学习了理赔的流程和规定，模拟了接收理赔申请、审核理赔材料、确定理赔金额等环节。这一环节让我们了解了保险理赔的复杂性和专业性，也提高了我们的业务处理能力。

　　二、实训收获

　　通过本次实训，我深刻体会到了保险行业的专业性和挑战性。我不仅学习了保险的基础知识，还通过模拟操作，亲身体验了保险业务的各个环节。这次实训让我更加了解了保险行业的运作机制，提高了我的业务能力和职业素养。

　　同时，我也意识到了自己在保险知识方面的不足，以及在与客户沟通和处理业务时存在的问题。我将继续努力学习保险知识，提高自己的'沟通能力和业务处理能力，为将来的职业发展打下坚实的基础。

　　三、实训建议与展望

　　我认为本次实训非常成功，让我们在模拟的环境中学习和体验了保险业务的各个环节。但是，我也有一些建议：

　　1. 增加实训时间：一周的实训时间虽然让我们对保险行业有了初步的了解，但是对于一些复杂的业务环节，我们还需要更多的时间去学习和体验。

　　2. 加强实践环节：在实训中，我们可以更多地参与实践操作，例如模拟与客户面谈、处理真实案例等，这样可以更好地提高我们的实际操作能力。

　　展望未来，我希望学院能够继续加强保险实训课程的建设，为我们提供更多的实践机会和平台。同时，我也将继续努力学习保险知识，提高自己的专业素养和实践能力，为将来的职业发展打下坚实的基础。

保险实训报告篇4

　　随着互联网技术与电子科技的发展，网络销售和电话销售凭借其方便、快捷及节约成本等优势，已经被越来越多的领域所采用，当然也包括保险业。

　　一、实训单位

　　我所实训的单位是保险集团。之所以选择它是因为，保险业在我国属于新兴行业，其拥有着广阔的发展前景。而保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由xx集团公司、xx集团公司等大型企业集团于20xx年发起组建，注册资本金亿元人民币。x年来，保险集团取得了相当大的成就。截至20xx年底，集团当年保费收入超过亿元，行业排名第8位，集团总资产突破亿元。保险秉承“打造品质和实力的保险公司”的公司愿景，践行“共同成长”的使命和“诚信、关爱”、“创造价值”的核心价值观，发扬“战胜自我”的企业精神，致力于成为金融保险集团。

　　二、实训目的

　　实训是一种实践，目的是让大学生有一个了解社会的学习机会，接触实际，了解社会。增强劳动观点和社会主义事业心、责任感，并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题，学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能，借以实际地运用学过的专业知识，也希望能带来一些启示，培养初步的实际工作能力和专业技能。

　　毕业实训是一门专业实践课，是我们在学习专业课程之后进行毕业设计时不可缺少的实践环节。它对于培养我们的实践能力有很大的意义，同时也可以使我们了解传统的保险销售模式与现代保险销售模式之间的差别。毕业实训更是我们走向工作岗位的必要前提。通过实训，我们可以更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。

　　三、实训时间

　　20xx年x月-20xx年x月

　　四、实训内容

　　我所在的部门是财产保险中车辆保险的电话销售中心。我们的实训分为几个阶段。

　　(一)岗前培训

　　在进入工作岗位之前公司对我们进行了为期10天的系统培训。包括专业知识、销售流程、话术及沟通技巧乃至系统的操作。通过培训我了解了车险的各个险种主要分两大块：交通事故强制责任保险和商业保险。而商业保险有可以细分为车辆损失险，第三者责任保险，车上座位责任险，盗抢险，玻璃单独破碎险，自燃险，划痕险，不计免赔等险种;前四个是商业险中的主险，后四个是商业险中的附加险。我们还了解了怎样用开场白去和客户进行近一步的沟通，如何进行异议处理并及时的进行促成等等。总之，10天的培训很快就结束了。

　　(二)考核

　　满满的培训结束了，等待我们的是考验，是决定你能否留下的关键——考核。考核分两部分进行笔试和话术。笔试是对我们专业知识的检查，并不可怕。让人紧张的是话术的，这可是对我们这些天所学的所有东西的综合运用，而且是一对一的面对考官，还要把他们当客户。幸运的是我们大部分人都顺利过关了。

　　(三)进团队

　　考核结束后我们被分到了不同的团队。原以为过五关斩六将的我们已经可以直接面对客户了，可没想到进入团队的第一件事还是培训，这次是有针对性的'培训，因为我们拨打的是xx项目所以我们必须了解核保政策，于是又是一番培训考核。逐一通过后竟还没让我们正式上岗，而是跟师傅继续学习。

　　(四)上线

　　几天的学习结束后我们终于可以正式上线了，有了自己的座位和工号。怀着无比激动的心情我拨打了第一通电话：关机!心情有些紧张了，第二个被秒杀了。之后的很多天我都在不断地拨打电话，跟客户报价，介绍阳光的服务，然后不断的遭受拒绝，然后又重新振作继续拨打，虽然有时候心里觉得委屈但却依然坚持着。

　　五、实训心得

　　这次实训让我学到了很多课本上根本没有东西，让我觉得以前都是纸上谈兵，也让我深刻的体会到保险业所谓的“剩者为王”，更让我明白保险业是一个挑战你各方面能力的行业。

　　(一)我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，就得有打持久战的决心和毅力。如果没有这种决心和毅力，遇到人家的拒绝就想打退堂鼓，那就干脆放弃保险。当然，做保险被拒绝是很平常的事，慢慢就习惯了。其实挫折多了，经验也就有了，方法也就有了，拒绝也就少了。不要害怕拒绝，每天都要保持相当数量的客户拨打量，慢慢总是会有成绩出现的。

　　(二)我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种“沙里淘金”的工作，我们要大量地、快速地筛选我们的拨打对象，大量地排除那些沙子，尽可能快的找到我们的金粒。这就要求我们非常善于倾听和分析，争取用最短的时间内判断出对方是否有购买欲望;或者说，对方有欲望买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。如果有，就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。

　　(三)当然个人的职业素养也十分重要。尽管现在外呼营销系统方便了我们的工作，提高了效率。但是勤奋依旧是我们要保持的姿态。都说电话销售有一个“大数法则”，只有保证每天都有足够的拨打量你才有可能出单。

　　(四)电话销售虽然改变了我们保险行业以往的销售模式。事实上不能单纯的说改变了，应该说是优化了。但是我们热情不能减，勤奋的态度不能改变。尽管现在人们的保险意识有所提高，但很多时候跟客户进行一次通话还是不够的，还需要我们一而再，再而三的去跟进，去推敲他的需求。当然，方法对于我们来说也是十分重要的。比如，时常关心关心客户，让他能想起你，想起你是个卖保险的。当他有需求的时候，就会第一时间找到你就足够了。我们不能整天整天的追着客户买保险，要根据客户的态度来决定预约的时间间隔。我们要将销售的概念模糊化，在跟客户的沟通中让客户逐渐喜欢上你这个人，跟客户做朋友，我们常说“销售首先推销的是你这个人”就是这个道理。

　　总之，这次实训将会是我人生中的一笔宝贵财富，任谁也夺不走。

保险实训报告篇5

　　一、实训背景与目的

　　为了让我们大学生更好地了解保险行业的运作模式和业务流程，通过模拟真实的保险业务场景，让我们在实践中学习和掌握保险知识，提高我们的职业素养和实践能力。实训的目的是让我们了解保险行业的基本知识、保险产品的设计和销售、保险合同的签订和管理等方面的内容，以便将来更好地适应保险行业的职业发展。

　　二、实训内容与方法

　　本次实训采用了模拟实训的方式，我们被分为不同的团队，每个团队代表一个保险公司，模拟开展保险业务。实训内容主要包括以下几个方面：

　　1. 保险基础知识学习：我们通过学习保险行业的法律法规、保险产品的种类和特点、保险合同的条款和解释等基础知识，为后续的模拟实训打下坚实的基础。

　　2. 保险产品设计：我们根据市场需求和客户需求，设计适合不同客户群体的保险产品，包括保险产品的保障范围、保费计算、理赔流程等方面的内容。

　　3. 保险产品销售：我们模拟开展保险产品销售活动，通过制定销售策略、开展销售宣传、与客户沟通等方式，向潜在客户推广我们的保险产品。

　　4. 保险合同签订与管理：我们模拟与客户签订保险合同的过程，包括合同的起草、审核、签订和归档等环节，同时学习如何管理保险合同，确保合同的合法性和有效性。

　　在实训过程中，我们采用了角色扮演、小组讨论、案例分析等多种方法，让我们更加深入地了解保险行业的运作模式和业务流程。

　　三、实训收获与体会

　　通过本次实训，我深刻认识到了保险行业的重要性和复杂性。保险行业作为金融行业的重要组成部分，对于保障社会稳定和经济发展具有重要意义。同时，保险行业也面临着诸多挑战和风险，需要我们不断提高自身的专业素养和实践能力。

　　在实训过程中，我学习到了许多实用的保险知识和技能，包括保险产品的设计和销售、保险合同的签订和管理等方面的内容。通过模拟实训，我更加深入地了解了保险行业的运作模式和业务流程，提高了我的职业素养和实践能力。

　　此外，我也意识到了团队合作的重要性。在实训过程中，我们团队成员之间密切合作、相互支持，共同完成了各项任务。通过团队合作，我不仅学到了更多的'知识和技能，还提高了我的沟通能力和协作能力。

　　四、总结与展望

　　本次保险实训让我对保险行业有了更加深入的了解和认识，提高了我的职业素养和实践能力。在未来的学习和工作中，我将继续努力学习保险知识，不断提高自身的专业素养和实践能力，为保险行业的发展贡献自己的力量。同时，我也希望学校能够继续加强实践教学环节的建设，为我们提供更多的实践机会和平台，让我们更好地适应社会发展的需求。

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