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总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它是增长才干的一种好办法，让我们一起来学习写总结吧。如何把总结做到重点突出呢？以下是小编帮大家整理的金融工作总结，欢迎阅读与收藏。
金融工作总结1
我在20xx年的银行工作中，始终保持着良好的工作状态，以一位合格的银行员工的标准来严格要求自己。我立足本职工作，潜心研究业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为合作银行事业发出一份光，一份热。作为储蓄岗位一线员工，我们更应当加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。以客户中意、业务发展为目标，搞好服务，建立热情服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来中意而归。众所周知，在xx支行辖内，xx分理处是比较忙的一个点。每天每人的业务量平均就要到达一百多笔。接待的顾客一二百人，特别是小钞和残币特别多，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提示自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行实际操作。
一年中我始终如一的要求自己，20xx年我个人没有产生一次责任事故。我在做好自己本职工作的同时，还用我多年来在会计工作中的体会来帮助其他的同事，同事们有了什么样的问题，只要问我，我都会仔细的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向其他同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素养提高。储蓄乃立社之本，20xx年，在上级领导的关心、支持和同事们的协助下，我积极努力地展开工作，较好的完成了各项工作任务，全年个人累计xxx多万元。
这一年来，我积极参加政治理论学习和业务知识学习，能自觉遵遵法律法规和单位的各项规章制度，同时刻苦研究业务知识，不断提高自己的工作技能。回想这一年来的工作，我是问心无愧的，在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，银行属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提示自己善待别人，便是善待自己，在繁忙的工作中，我仍旧坚持做好微笑服务，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和知道他，终究也得到了客户的知道和尊重。
回想检查自身存在的问题，我认为：一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情形新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严肃的挑战，缺少学习的'紧急感和自觉性。理论基储专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。二是在工作较累的时候，有过放松思想，这是自己政治素养不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。针对以上问题，今后的努力方向是：一是加强理论学习，进一步提高自身素养。转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。新的一年里我应加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，总结过去，是为了吸取过去的体会和教训，更好地干好今后的工作。
金融工作总结2
4月29日梅林信用社作为宣城银监分局，共青团宣城市委在宁国信用联社设立的第一个“送金融知识下乡”宣传流动站。为适应社会主义新农村建设的需要，全面普及现代金融知识，增强农民群众金融理财，风险意识，从根本上改善农村金融环境，繁荣农村金融市场，着力提高服务“三农”意识和帮助农村青年创业，就业提供信贷支持。梅林信用社，梅林镇团委联合举办梅林镇“青年创业授信暨金融知识培训会”，会议由镇长主持并讲话，信用社主任徐礼海介绍青年创业贷款授信情况。宣读了青年创业小额贷款授信人员名单并颁发了贷款证。宁国市“十大杰出青年”蔡来建，霞西镇虹龙村来梅林投资创业青年储春辉分别在授信会上发言，用最诚挚的语言介绍了信贷支持和服务给自己带来的.收获和发展机遇，用最朴实的行为，发出了“谁失去信用，谁就失去未来”的肺腑之言。内容真诚，热情洋溢。赋有感召力。
市信用联社风险管理部领导就信贷业务知识作了专题讲座，详细介绍农户小额信用贷款相关政策要求和信贷常识。帮助提高信贷户端正了认识，镇领导作会议小结，对入会授信户提出了要求，希望通过“送金融知识下乡”活动的开展，搭建起惠农平台，圆有志青年回乡创业梦，会议取得了良好的效果。
金融工作总结3
自从开始在金融行业工作以来，我积累了丰富的经验和知识。下面是对我的金融工作总结的一些重点。
首先，金融行业是一个充满竞争和挑战的领域。在这个行业中，我学会了如何处理复杂的金融产品和业务。我通过与客户、同事和上级的合作，不断提高自己的专业能力。我意识到，积极主动和团队合作是取得成功的关键。通过团队合作，我可以学习和借鉴他人的经验，同时提供自己的专业知识和洞察力。
其次，作为一个金融工作者，我必须保持对市场和经济环境的敏感度。我每天都会关注最新的金融新闻和市场趋势。这使我能够及时调整投资策略和业务规划，以适应不断变化的市场环境。同时，我也努力学习各种金融产品和工具的'知识，提高自己的投资和风险管理能力。
第三，我也非常注重客户关系的建立和维护。作为一个金融从业者，与客户建立长期的合作关系至关重要。我通过与客户保持良好的沟通和合作，建立了互信关系。客户对我提供的专业建议和解决方案非常满意，从而提高了客户满意度和忠诚度。
此外，我还注重自我提升和学习。在金融行业，只有不断学习和提升才能保持竞争力。我不仅参加各种培训和研讨会，还积极寻找优秀的导师和角色模型。通过不断学习和实践，我不断提高自己的专业知识和技能，进一步巩固了自己在金融行业的地位。
最后，我要感谢我的团队和同事们。他们给予了我很多帮助和支持，在我面临困难时给予了鼓励和指导。我们一起共事，取得了很多优秀的业绩和成果。在未来，我将继续与他们紧密合作，共同努力追求更高的目标。
以上就是我对金融工作的总结。金融行业是一个不断发展和变化的领域，我将继续努力学习和提升自己，为客户提供更好的服务和解决方案。
金融工作总结4
今年以来，我行在市行、县委县政府和监管部门的正确领导下，在全行干部职工的共同拼搏下，认真贯彻落实全市邮储银行工作会议精神，结合我县当地实际情况，紧紧围绕加快转型、加速发展、安全合规、质效并重的总体工作部署，调整结构，激活机制，全力推进各项工作稳健发展。现将20xx年工作总结汇报如下：
◆主要发展指标完成情况
一、业务收入及利润指标完成情况
截至20xx年12月底，我行当年累计实现业务收入972.97万元。其中：储蓄利差收入完成278.49万元；国内汇兑收入完成0.72万元；公司业务收入完成510.62万元，信贷业务收入完成99.18万元，代理业务收入18.89万元，其他收入65.1万余元。
二、主要业务发展指标完成情况
（一）信贷业务情况
发展情况：截止12月底，支行信贷各类贷款累计放款20xx万元。其中：小额累计发放102笔，金额562.4万元；消费贷款累计发放49笔，金额471.8万元；个人商务贷款累计发放20笔，金融504万元；全年净增230万，净增全市排名第二；小企业1笔，金额500万。
（二）公司业务
截止12月底，公司时点余额为20576万元，日均余额为19824万元。
（三）储蓄业务
截止12月份，网点个人存款余额23603万元，本月余额1063万元，本年净增1320万元，完成年计划的66.02%，其中活期达到了7534万，比例为32%。截至目前，我行已代理收缴养老金4120万元，开立绿卡10083枚，在偏远山区布放“商易通”56部，另增设一台ATM存取款一体机，以便更好地为客户服务。
（四）理财业务
截止12月底，累计销售人民币理财5668万元，完成年计划108.4%。国债累计销售46万元，基金累计销售67万元，保险累计销售237.9万元。
◆主要工作开展情况
一、突出重点，努力抓好业务发展。
（一）全力压降不良、狠抓信贷发展
压降不良：我行目前最突出的问题是信贷资产质量问题，信贷风险问题影响到了目前信贷业务的发展、影响到了信贷人员的工作信心、影响到了信贷条线特别是管理人员的正常工作精力、影响到了支行整体的运营情况。为了加快信贷风险缓释进度，使支行早日恢复到正常的发展轨道中来。今年以来，我行狠抓不良贷款缓释工作，截止目前，缓释工作虽在小额“两率”上未能得到充分体现，但小额的不良资产规模得到了有效控制。
业务发展：总体来说，我行各项贷款发放整体呈上升趋势，但在市场处于淡季的情况下我行也积极发展信贷业务，一方面通过“数据库”建设来寻找以往的流失客户；另一方面通过对县域重点街道商户一对一宣传、电视频道飘字广告和一手房项目开发，以及利用社会人脉进行单位营销的方式来发展与储备客户。将在有限的区域内再通过各种方法进行广泛宣传，特别是农村，要深入了解各自然村的实际情况，如“养殖村”、“种植村”“打井村”等，根据每个村的特点给予配套的放款，可以使全县以及周边地区的广大民众进一步了解我们的业务品种和业务特色扩大客户群，另一方面我们将对原
有的信贷老客户进行回访，让他们成为我们的业务宣传员，通过他们的社会影响力扩大我行的客户群，增强信贷业务发展后劲。
（二）积极克服困难，稳定储蓄余额
为了稳定储蓄余额，我行采取了多种措施，我行年初制定了一季度负债业务实施方案，一是通过上门拜访，动员全行员工营销代发工资单位和高端客户，稳固大客户对我行的忠诚度；二是领导带头，全行动员，积极营销储蓄业务；三是我行新农保业务对新农保客户进行深度营销，鼓励其在我行进行活期转定期；四是我行制定了9项业务柜员擂台赛，分别在支行、柜员之间形成PK氛围，有效增进了大家主动营销的积极性。同时，积极加强服务和营销工作。充分利用节假日有利时机，强化柜面服务，加强营业厅安保工作，为客户营造祥和、温馨的业务办理环境，吸引客户；抽调业务骨干，深入各企业单位和优质个人客户，宣传我行产品优势，争存揽储；我行明确以“惠民、便民”为服务宗旨，扩大代收代付群体，增加基础客户资源，进一步增强邮储抗风险能力，在提升邮政储蓄服务“三农”良好形象的`同时，不断提高邮政储蓄的社会影响力和市场占有率的工作思路，积极与县政府、劳动和社会保障等有关部门进行沟通合作，我行“新农保”业务合计代发金额4200余万元。
我行以自己的实力和多项便民措施赢得了市场，成为当地代发“新农保”的主要机构。也带动了储蓄存款的增长。
二、统筹兼顾，奋力抓好全面管理。
风险防控，常抓不懈
为有效防控风险，我行坚持做到风险防控工作常抓不懈。
一是风险管理责任到人，各岗位、各环节层层签订案件防控、安全生产治安综合治理责任书，不留死角；
二是每月坚持召开邮银联席会议，及时解决风险管理中遇到的问题，将风险隐患消灭在萌芽状态；
三是针对各条线、各部门检查发现的问题，做到负责人召开会议，分析成因，制定整改措施，并督促整改，对屡查屡犯问题加大处罚力度；
四是加大对公司业务、信贷等业务的检查力度，严防操作风险、道德风险和信用风险的发生；
五是适时加强内控和安全治理工作，进一步加强库存现金、重要空白凭证管理，全面加强安全保卫管理，确保业务经营和各项工作安全稳健运营。
金融工作总结5
一、基本情况
近年来，XX省财政金融工作紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，紧紧围绕大扶贫、大数据、大生态三大战略行动，主动适应经济新常态，牢牢抓住供给侧改革这条主线，坚持以金融开放创新为动力、以服务实体经济为宗旨、以普惠金融和绿色金融为突破、以不发生系统性区域性金融风险为底线，不断提高财政金融服务效率和质量，XX金融呈现出“速度较快、结构较优、贡献较大”的特点:一是主要指标较快增长。20xx年，省财政厅共拨付超过20亿元财政资金引导金融机构支持实体经济。二是融资结构明细优化，20xx年底，全省上市企业32家、新三板挂牌企业60家，20xx年以来新增上市挂牌企业33家，实现上市工作历史性突破。三是金融贡献持续增加，20xx年前三季度金融业实现增加值596.87亿元，同比增长12.7%，高于全省GDP増速2.6个百分点，占全省GDP比重达6.3%。
二、我省财政支持普惠金融工作的主要做法及成效
(一)以财政资金和政策为抓手，激励引导加大信贷投放，促进普惠金融发展。
《普惠金融发展专项资金管理办法》出台后，XX省财政厅着力顶层设计和制度创新，会同XX省政府金融办、人民银行贵阳中心支行、银监会XX监管局联合下发《关于做好县域金融机构涉农贷款增量奖励和农村金融机构定向费用补贴资金管理工作的通知》(黔财金〔20xx〕8号)，明确工作职责，规范申报审核流程，积极组织培训宣传等。20xx年，拨付农村金融机构定向费用补贴资金16201万元、县域金融机构涉农贷款增量奖励资金24734万元、创业担保贷款贴息及奖补资金18881万元、政府和社会资本合作项目奖补资金8448万元。普惠金融发展专项资金撬动了146家县域金融机构发放涉农贷款9916430万元和32家村镇银行发放贷款927360万元，确保实现全省涉农贷款增量不低于上年、增速不低于各项贷款平均增速，同时，实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速、小微企业贷款户数不低于上年同期户数、小微企业申贷获得率不低于上年同期水平。带动全省新增发放204336万元、26,865创业担保贷款，有力支持就业困难人员和小微企业创业发展。
(二)以“631”机制建设为平台，强力推进农业保险支持“三农”发展。
20xx年我省紧紧围绕脱贫攻坚稳步推进农业保险工作，农业保险服务农户人次增加，服务能力、保障程度持续增加。一是完善制度建设，强化制度保障。及时制定印发《XX省20xx年政策性农业保险工作实施方案》、完善《XX省农业保险保费补贴管理办法》等政策措施。全省全年实现保费收入8.26亿元，同比增长24.81%，为全省697.91万户次农户及各类农业经营主体提供风险保障1076.95亿元;已向33.56万户次农户支付赔款3.28亿元，同比增长22.8%，户均赔款约977元。二是探索“631”政融保合作模式，拓宽融资渠道。即保险公司通过贷款保证保险代替担保公司为借款人增信，发生代偿时，由“政融保(保险)”按“631”比例分担，即保险公司承担60%，省财政风险补偿金承担30%，所在地财政补偿金承担10%，通过引入保险支农资金，发挥险资比银行资金投放灵活，更能远期避险等优势，缓解农业经营主体的融资难问题。三是出台家禽、蔬菜保险方案，助推脱贫攻坚。20xx年按照省委、省政府关于脱贫攻坚战略部署，省财政厅牵头制定印发了《XX省政策性家禽养殖保险工作实施方案(试行)》、《关于认真开展政策性蔬菜种植保险工作的通知》，首次在全省全面推行家禽养殖和蔬菜种植地方政策性农业保险险种，加快了我省农业“短平快”产业发展，对促进农民增收、贫困户脱贫起到了立竿见影的作用。全年全省共承保家禽736.24万羽，实现保费收入581.83万元，为9674户农户和各类农业生产组织提供21922.37万元风险保障，累计为44户次农户和各类农业经营主体支付赔款105.72万元;全省共承保蔬菜18.09万亩，实现保费收入896.59万元，为42460户农户和各类农业生产组织提供16398.26万元风险保障，累计为1813户次农户和各类农业经营主体支付赔款538.62万元。四是大力发展特色农业保险，推进农业全面发展。通过“以奖代补”的方式鼓励各市县财政局根据当地产业发展规划，结合“一县一业”和其他特色农业产业保险脱贫攻坚基金投向的产业，因地制宜的发展具有本地优势的特色农业保险，促进地方特色农业保险有序、健康发展。五是足额安排保费补贴资金，强化资金保障。省级财政积极筹措保费补贴资金，全年安排农业保险保费补贴资金省级配套部分2.5亿元，特色农业保险发展专项资金1500万元。全年拨付中央、省级财政农业保险保费补贴资金共5.3亿元，特色农业保险发展专项资金1600万元，保障农业保险持续发展。
(三)以政策性担保体系建设为切入点，增强政策性担保机构服务小微企业和“三农”的融资担保能力。
一是支持政策性担保机构建设。20xx年，我厅按照省委、省政府要求，安排10亿元资金拨付省担保有限公司，由省担保有限公司参股支持财力困难市县政策性担保机构，实现全省政策性担保机构的县域全覆盖，截至20xx年11月底，全省政策性担保机构已达136家，注册资本206.31亿元，到位资本金211.4亿元，从业人数达1560人。20xx年，省财政预算安排10亿元，通过省担保公司参股58家县级政策性担保机构，到20xx年10月底，58家政策性担保机构注册资本金已由注资前13.17亿元增加到60.42亿元，累计担保额由20xx年底26.58亿元增加到48.83亿元。二是政策性担保业务稳步开展。截至20xx年11月底，全省政策性担保机构在保余额284.41亿元，在保户数32762户，累计实现担保额392.21亿元，担保放大倍数2倍。担保代偿金额4.33亿元，代偿率为5.24%。三是设立了XX省小微企业和“三农”的担保贷款风险补偿金，建立“4321”政银担风险分担机制。当发生代偿时，明确贷款项目所在地担保机构、省级财政、合作银行及所在地财政风险补偿分别按4:3:2:1比例承担融资担保业务代偿风险。20xx年，省级财政预算安排2.4亿元担保风险代偿金，拨付省担保公司，用于小微企业和“三农”的风险代偿补偿。20xx年底，全省50%的市(县)已建立了风险分担机制。
(四)以资金不少、力度不减为原则，努力做好民族贸易和民族特需商品生产贷款贴息工作。
20xx-20xx年，中央共计补助我省民贸民品贴息专项资金7.61亿元，有力推动了全省1751家民贸民品企业的发展。
20xx年财政部下发《财政部关于进一步做好民族贸易和民族特需商品生产贷款贴息工作有关事宜的通知》(财金函﹝20xx﹞6号)，对“十三五”期间的民族贸易和民族特需商品定点生产企业优惠政策(简称民贸民品优惠政策)进行了调整，将专项资金转移支付调整为均衡性转移支付。为不影响民贸民品贴息优惠政策的延续性，做好民贸民品贷款贴息补助政策调整后的相关工作，20xx年11月底，经省政府同意，省级安排2.19亿元民贸民品贴息专项资金补助市县，确保了政策的延续性，进一步降低民族地区企业的融资成本，为少数民族群众脱贫致富、助推民族地区经济社会发展，维护民族团结作出了贡献。
三、目前财政支持普惠金融政策执行中存在的主要问题
近年来财政支持普惠金融发展陆续出台了一系列引导政策，全省金融机构反映在执行过程中普遍存在政策门槛偏高、审核程序复杂、政策执行效果不理想等问题，主要表现为:
(一)资金政策门槛偏高。
20xx年底《普惠金融发展专项资金管理办法》出台后，虽然降低了资金申报门槛，但从20xx年政策执行情况看来，有很多县域金融机构没有达到政策要求，有的村镇银行已过了政策规定补贴期限，这些因素导致了金融机构政策的获得性不高，又如，涉农贷款增量补贴奖励，要在13%以上部分进行奖励，增量很难获得，这些因素也影响了对县域和农村的贷款投放，普惠金融“扶弱济困”政策导向效果不明显。
(二)资金申报审核工作量大。
普惠金融发展专项资金、农业保险保费补贴等资金申报流程较为复杂，由于没有统一的'信息化系统集中申报、审核，目前任然依靠人工逐级申报审核，不仅影响效率的同时，还大大增加了工作量，容易出现审核风险;同时，由于申报基础表等需要人民银行、银监等部门的协助审核，不仅要求各级财政部门要积极协调对接，金融机构也因为申报流程复杂而影响申报积极性。
(三)政策效应有待提高。
一方面，虽然国家对金融机构小微企业及“三农”信贷有一定的税收优惠，但力度小、时限短。而根据财政资金管理以及企业账务处理有关规定，财政奖补资金一般被计入营业外收入而体现收益，需要照章纳税，一定程度上降低了金融机构积极性。另一方面，由于小微企业和“三农”贷款成本高、风险大、收益低，对于解决小微企业和“三农”的融资难问题，关键是调动金融机构的积极性。而现有政策中相关的财政资金用于鼓励金融机构、融资担保机构，加大对小微企业和“三农”贷款支持力度，往往要求基准利率，大大降低了金融机构的开展业务的积极性。
四、20xx年财政支持普惠金融发展工作重点
20xx年，我省财政普惠金融工作以党的十九大精神为指引，认真贯彻落实财政部、XX省委省政府关于普惠金融工作部署，突出一个中心，即以金融服务脱贫攻坚为中心，推进三项延伸，即银行、担保、保险三项工作向“三农”和小微企业、困难群众延伸，实施四个联动，即在以下四个方面全面加强财政与金融的深度联动，提升金融服务的覆盖率、可得性、满意度。
(一)以普惠金融发展专项资金奖励为杠杆，全面加强财政与金融联动。
一是要进一步落实农村金融机构定向费用补贴、县域金融机构涉农贷款增量奖励、创业担保贷款贴息及奖补等普惠金融政策，通过市场机制和正向激励，鼓励有能力、有条件的金融机构向农村地区延伸服务网络，撬动更多金融资本支持乡村振兴。二是要加强普惠金融政策宣传培训，规范普惠金融发展资金申报程序流程，制定各项政策的培训方案，实现省市县乡村的5级全覆盖，让全省干部群众知晓国家普惠金融政策。会同人民银行、银监等金融机构主管部门加强宣传，做到符合条件的金融机构应报尽报，扩大政策的覆盖面。三是积极落实民族贸易和民族特需商品生产贷款贴息政策，支持民族地区经济社会发展。修改完善《XX省民族贸易和民族特需商品生产贷款贴息管理实施细则》，对市县的申请贴息的企业资格和贴息资金的情况进行审核，严格按照专项资金管理办法对确需贴息的部分进行贴息。四是加强资金监督检查，要督促市县财政部门及时拨付资金，会同财政部驻XX省专员办和金融机构主管部门加强对普惠金融发展专项资金申报流程的各个环节进行抽查，确保财政资金安全。
(二)以完善政策性担保体系和推进政策性担保业务为抓手，全力做好担保风险补偿与机构代偿联动。
一是支持小微企业和“三农”融资为重点，提高担保服务小微企业和“三农”的能力。20xx年政策性担保工作要摸底排查政策性担保公司注册资本金用于理财、担保占比情况，督促政策性担保机构做好政策性担保业务。二是以搞好政策性担保业务培训为支撑，积极拓展政策性担保业务深度。研究20xx年省担保公司参股到58个县股权情况，与省担保公司拟定支持推进14个深度贫困县和16个20xx年拟摘帽贫困县的具体实施推进方案，并对贫困县开展担保从业人员分期轮训，并督促各地完善政策性担保机构的法人治理结构，加强专业人员配备，推动政策性担保机构尽快从机构完善转入实质性运营，切实发挥担保资金的杠杆作用，防止资金沉淀。三是以政银担风险分担机制对接为关键，做好政府、担保、银行、保险之间的机制连接，及时兑现风险控制奖励和风险补偿金，同时积极争取财政部融资担保基金支持，更好地为小微企业和“三农”融资服务。
(三)以金融回归本源服务实体经济为宗旨，全面推进财政与金融联动。
一是以购买保险作为增信措施，降低扶贫产业子基金支持的农业产业项目风险。促进金融机构在评审项目时，将购买保险作为企业增信措施之一，提高农业产业项目抗风险能力，确保我省扶贫产业子基金“投得准、用得好、收得回”。二是进一步落实农业保险保费补贴，通过财政补贴撬动保险资金支农惠农。用好用足中央政策性农业保险保费补贴、省级政策性家禽和蔬菜保险、特色农业保险政策，通过财政保费补贴资金，引入保险，建立健全我省农业风险转移分散和保障机制，促进农民增收致富。三是以信息化建设为切入点，促进政府、保险公司及投保农户信息对接。加快推进和完善“XX省农业保险综合信息服务平台”的开发及运行工作，充分利用信息平台的资金审核、资金拨付、信息查询等功能，力争实现财政资金的拨付及时，保险承保、理赔迅速，农户信息准确。四是加强保险经办机构的监督考核，根据服务能力建立退出机制，鼓励各经办机构按照市县政府的需求，加大创新力度，在开展农业产业物化成本保险的基础上，积极开展保价格、保收益等新险种的保险工作，实现有灾保成本，无灾保收益，用足用好中央财政、省级财政保费补贴政策，促进财政与金融联动。
(四)以防范财政风险与金融风险交叉叠加为底限，全面推进财政与金融联动。继续实施分梯度化解综合债务率、PPP模式化解存量债务、剥离存量债务压降政府债务。坚决制止违法违规融资担保行为，严禁以政府投资基金、政府和社会资本合作、政府购买服务等名义变相举债，加强风险防范和应对。着力推进政府投融资平台市场化转型、实体化经营、公司化治理，注重防范“处置风险的风险”。
金融工作总结6
XX银监分局：
20xx年3月，银监会以银监发〔20xx〕8号印发《关于20xx年小微企业金融服务工作的指导意见》。该《意见》中明确了金融机构服务小微的工作目标，从机构建设、考核机制、金融创新等方面进行了部署，要求金融机构努力实现“三个不低于”，进一步优化小微企业服务，助力小微企业发展。
“小微”一头连着经济繁荣，一头连着社会稳定，因此做好小微金融服务显得至关重要。我行也始终坚持以支持农村小微客户发展，帮助小微客户解决发展中的资金问题，作为我行义不容辞的责任。今年以来，按照银监会有关要求，我行从多方面继续加大对小微客户的扶持和服务力度，深化服务内涵、强化服务措施。根据贵局相关文件要求，为了全面提升小微客户服务水平，进一步提升服务效率和满意度，在此对上半年的小微金融服务工作情况总结如下。
一、指导意见的落实情况
第一，经济新常态下的金融服务举措。统计数据显示20xx年至20xx年，我国经济年均增速高达10%，而我国银行业的发展速度与经济增长速度存在明显正相关关系。近两年，经济发展走下了高速公路，从高速增长转向中高速增长，我国经济进入新常态。
经济新常态的主要特征是经济增速换档和发展模式转变，这两方面带来的直接影响是贷款增速放缓，不良资产率增加。为此我行分三步走，首先认识经济新常态：着力服务实体经济的同时，始终坚持防
范风险不松动，切实做到“强服务、防风险”两手抓，两手都要硬，保持“稳健发展”；然后适应经济新常态：采取特色市场定位，推广特色金融产品，以此寻求“创新发展”；引领经济新常态：积极应对，顺势而为，着力转变发展方式和盈利模式开拓“创新发展”。
第二，完善考核激励制度。为进一步提升小微金融服务质量和水平。将“实”、“真”、“早”、“面”作为考核机制建立的立足点。“实”：定任务，使得各项软任务量化成硬性考核指标，要求支行发挥钉钉子精神，切实把工作落到实处；“真”：严考核，改变传统考核导向，重点考核小微金融服务情况，对于弄虚作假者进行违规积分及经济处罚；“早”：考核支行任务完成的时间，要求支行通过科学部署、合理安排，第一时间抢占目标市场、锁定目标客户，尽早完成总行下达的各项任务指标。“面”：考核小微金融服务的受众面，要求支行扩大客户和行业的覆盖面，提高市场占有率，为今后工作的推进夯实基础。
第三，创新新型金融产品。为了进一步引导支行增强支小助微的服务理念，动员更多营业网点参与小微企业金融服务，扩大业务范围，我行坚持以客户为中心的经营理念，针对不同类型、不同发展阶段小微企业的特点，不断开发特色产品，为小微企业提供量身定做的金融产品和服务。
长期以来，小微企业面临着担保难的问题，为此我行结合市场调研的结果，在现有信贷产品的基础上进行了整合和创新。今年已开发出“信易贷”、“组合贷”等新型贷款产品，在一定程度上解决了客户面临的困境。同时我行主动对接县科技局、县团委，组织召开科技型企业座谈会、青年创业者座谈会，共同研讨和探索适应客户需求的金融产品，上半年开发出了“科技贷”、“创易贷”、“预约转贷”等特色产品，为小微客户融资提供了更便捷的方式。
至6月末，我行共计发放新型信贷产品笔数62笔，授信金额4250万元。同时，为了帮助客户有效利用闲置资金，针对小微客户推出了专属的机构理财。今年以来发售4期，累计金额2.6亿元。
第四，小微金融服务团队。小微客户具有分布面广、行业密集度不高、风险分散等特点，传统的信贷方式难以有效满足其需求。我行通过引进德国IPC公司微贷技术而成立微贷事业部，有效满足小微客户的金融服务需求。在引进微贷技术的过程中，我行结合本土小微客户发展实际情况，探索出一条微贷技术本土化道路，根据金融环境开发“易贷”系列小额贷款产品，主动对接小微客户需求，给小微客户解决燃眉之急。同时客户经理采取主动上门营销、点对点扫街式营销等方式，给予小微企业支持，为客户提供“一站式”金融服务，方便了客户结算和理财需求。
第五，统计申贷获得率指标。“三个不低于”要求金融机构在有效提高贷款增量的基础上，努力实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，小微企业贷款户数不低于上年同期户数，小微企业申贷获得率不低于上年同期水平。为此，针对符合产业政策、产品具有核心竞争力、长期能够实现盈利、但暂时出现经营困难的小微企业，我行适当提高对其容忍度，并指导和督促银支行落实小微企业金融服务，完善对小微企业的不良贷款尽职免责制度。
我行在申贷获得率的统计上主要从以下两个方面着手。第一，规范各支行的台账登记制度，要求其及时完善贷款申请、发放台账，并按周上报至业务部门，交由专人进行统计；第二，对照信贷系统的数据，导出当期的小微客户授信户数。在该数据的统计上目前存在如下问题，由于部分支行台账登记不及时、不全面，并且信贷系统中无法统计申请贷款的客户数，因此在统计上可能存在一定偏差。
二、不良贷款的处置情况
截至6月末，我行五级分类不良贷款余额20263万元，其中小微企业不良贷款余额11866万元，占58.56%。
我行按照监管部门要求，结合自身实际，制定了阶段性考核办法，加大不良贷款清降考核力度，严控不良贷款反弹。按照“尽职免责、失职问责”的原则，我行及时开展了责任认定，原则上对新增逾期、欠息3个月以上的贷款必须于次月底前完成责任认定工作，同时要求支行做好存量贷款责任认定工作，做到明责和问责相结合，对违规放贷责任人要下岗限时清收，对形成风险、造成损失的责任人要加大问责力度，涉嫌违法的要迅速移交司法部门处理。同时，总行相关职能部门也加强了风险监测、检查，定期通报清降情况，快速处理发现问题，切实做到上下联动，形成合力。
三、小微企业贷款规模
截止6月末，我行贷款余额246.76亿元，其中企业贷款194.92亿元，占各项贷款的78.99%；小微企业贷款119.03万元，占各项贷款的48.24%。今年上半年新增小微企业71户，新增金额14.52亿元，小微企业贷款规模基本得到满足，贷款满足率总体水平较高，对小微企业、个体工商户等小微客户的支持力度较大。
四、多种方式支持小微企业
增强服务功能、丰富服务渠道，是创新小微企业金融服务方式的重点内容。近年来，互联网金融成为大众热议的话题，利用互联网进行营销也已经成为最有效的营销手段之一。今年我行继续利用互联网、微信公XX等平台对小微金融业务进行了宣传，以此增强客户黏度。例如利用我行的门户网站，大力推广我行的信贷产品及中间业务，扩大受众面；利用微信公XX及时推送优惠政策及新型业务产品，在年轻客户群体中取得了一定效果。
除了充分利用互联网等新技术、新工具，不断创新网络金融服务模式，同时我行还在积极创新新型营销渠道，探索新型营销模式，通过多种方式相结合的手段来支持小微企业发展。
五、小微企业自身存在的问题。
1.经营者水平良莠不齐。在我国，超过80%的小微企业是个人创业，也就是所谓的单个老板的白手起家，而由创业者的受教育程度、对市场经济的认识程度、管理水平、对行业和企业的发展认识、商业眼光等多方面的水平良莠不齐，导致企业的管理水平也参差不齐。在我国的小微企业中，具有科学、合理、完整的管理制度并能严格执行的企业不足5%，管理水平不足是绝大部分小微企业经营失败的重要原因，也是制约我国小微企业发展水平的重要原因。
2.市场竞争力不强。我国实行改革开放以来，市场经济不断深化，在价值规律杠杆和供需关系的调节下，企业的竞争日益激烈。而随着信息化水平的提升和市场透明度的提升，市场经济已经逐步转入买方市场。买家具有更多的选择余地，这也加剧了小微企业的竞争压力。而由于小微企业自身的规模小、生产能力有限，导致其在市场竞争中的竞争力并不强。并且在企业信誉与品牌口碑方面，与大企业仍然具有不小的差距，大部分的客户在进行购买和消费行为时，倾向于中型以上的企业。激烈的市场竞争是制约小微企业发展的原因之一。
3.人力资源配置不合理。在二十一世纪，企业的核心竞争实质上就是人才的竞争。而从上世纪80年代以来，人力资源管理理论进驻我国后，始终在大、中型企业中贯彻落实地较为全面。小微企业的人力资源管理存在着管理意识差、管理随意性高、人才意识不强、优秀人才引进资本不足等多个弱点，企业人才的综合素质平均水平落后于大中型企业，不合理的人力资源配置也是导致小微企业难以实现跨越式发展的原因之一。
4.金融支持不到位。金融支持不到位是目前制约我国小微企业爆发性发展的首要原因，绝大部分企业在经营及扩大经营的时候都会面临融资难的问题，具体表现在以下几方面：
（1）固定资产投资支持不够。创立小微企业，以浙江绍兴的工业企业为例，从地皮购买、厂房建设、机器设备的购买等多方固定资产的筹备，都需要进行基本的资金投入。这部分资金基本都依靠于创业者的自身资本积累，金融机构的贷款支持力度较低，仅有不足30%的企业得到过金融机构的支持，贷款比重在50%以上的'不足1%。而大学生创业贷款等贷款形式还具有贷款者的门槛限制，不足以满足小微企业的创立发展需要。对小微企业的固定资产较低的金融贷款支持力度严重制约了小微企业的建设。
（2）流动资金贷款额度小。中国经济报的调查数据显示，超过70%的小微企业的正常运作靠内部积累，不足30%的企业能够依靠金融机构的流动资金贷款来维持。仍以浙江绍兴的工业企业为例，工业企业的流动资金贷款规模大部分集中在200万元到500万元之间，不足企业经营收入的25%。而发达国家对小微企业的流动资金贷款力度可达经营收入的70%以上。流动资金不足也是许多小微企业在经营中遇到的问题之一，资金周转不灵严重影响小微企业的扩大经营。 （3）民间借贷风险较大。在目前小微企业的融资方式之中，超过75%的企业曾经进行过民间借贷行为，以浙江绍兴的工业小微企业为例，民间借贷贷款额在100万元以下的占84.3%；100万元以上，500万元以下的占12.9%；500万元以上的占2.8%。但是民间借贷的利率普遍在1分利的月利之上，高利息的融资为中小企业发展带来了较大的压力，而同时民间借贷的高经济纠纷和高风险也无形增加了小微企业的运营风险，制约其发展水平。
（4）扩大经营无资金支持。“融资——生产规模扩大——利润回收还贷——再融资”的发展模式是绝大部分的小微企业的发展模式，但是在进行企业融资进行进一步扩大经营的紧要关口，企业能够获得的资金远远无法满足要求。在融资中由于企业自身的规模小，抗风险能力差，企业自身信誉不高等多方影响，金融机构难以放心提供足够的资金以供小微企业进行扩大生产，这直接导致我国小微企业大多维持现状，难以进行扩大生产，是直接制约小微企业发展的瓶颈所在。
六、解决对策
1.转变经营理念，加强管理水平。我国政府已经大力扶持小微企业的发展，连续出台一系列的优惠政策，但是从微观角度而言，小微企业必须自己拯救自己。即使是国家再有相关政策，也需要企业经营者做到与时俱进，关心时事，积极利用对自身发展有利的优惠条件，并且提升自身的管理水平，例如主动参加文化、管理的学习班，注重信息的利用与共享，注重人才的引进与培养，焕发企业自身的活力应对市场挑战。
在经营方面，国家也可采取促进措施，例如大力增设银行投资顾问和企业发展顾问的数量，用外部专业的经济顾问团队力量，为企业量身打造发展战略，促进企业的发展。
2.加强小微企业之间的联合。小微企业不具有较强的竞争力的主要原因就是企业规模小，产品生产量小、服务不完善、不具备大品牌的信誉、抗风险能力差，这些问题可以通过企业联合进行有效改善。例如浙江温州的皮鞋厂商，在最初是小微企业之时，能够实现联合经营，多家厂商实现合作与共赢，例如在某个企业接到大单时，其他兄弟企业也积极提供原料和劳动力，在最短的时间内完成客户的要求，并按照合理的比例进行利润分配。这样的联合经营方式能够有效加强小微企业的生产力，并且多家厂商的联合信誉度要远远优于单个企业，因此企业联合是小微企业首选的发展之路。
3.放宽小微企业的市场限制。小微企业对我国产生的重要作用是毋庸置疑的，但是在市场之中，仍受到许多限制，难以享受和国有企业同样的待遇。因此应当打破小微企业在市场中常见的“玻璃门”“弹簧门”现象，让小微企业享受和国企同样的市场条件，降低小微企业中的发展隐形阻碍，为企业创造机会和条件，获得扩大化发展的可能。
4.重点改善小微企业的融资难问题。小微企业发展的瓶颈的核心问题是企业融资难，由于小微企业自身的企业资产有限，抗风险能力和信誉都较低，银行贷款门槛总迟迟难以放宽。因此，要改善小微企业的融资问题，首要从政策上放宽小微企业的贷款要求，各大银行可转变信贷理念，改变传统的以报表、抵押物为标准的评审，采用企业经营年限和企业收入、品牌影响力和发展前景为主要评审指标，将小微企业的发展潜力作为重要考虑对象来进行贷款额度的制定。同时对于担保方式也可适度放宽，例如实现联合担保，对于小微企业可实现多家兄弟企业的联合担保模式，提升担保力度，放宽贷款限额。在对还贷方面，也可进行方式创新，可采用分期还款的方式，减小在小微企业发展中常见的资金周转不灵而银行贷款到期带来的巨大压力，可促进小微企业较为稳健、持续性的发展。
5.合理减税、创新税收方式。虽然20xx年我国已经减免了小微企业的22项公共事业费，但是小微企业的赋税仍然较重，并且在税收中存在着“一刀切”的现象，这加重了小微企业的发展负担。因此在税收方面，政府可采取对小微企业进行合理减税，例如对日本就曾采取对年产值增长率达到10%以上的企业减免20%的营业税，有效促进了小微企业的发展，我国也可效仿。在税收优惠政策方面，也应当改变如今现行的以地区优惠、经济性优惠为主的税收优惠政策，改为以产业倾斜为导向的优惠方式。并且税收部门可以根据对当地小微企业的年度发展状况进行分段评价，并对具有发展潜力的企业采用有条件的税收延后等多种手段，例如对企业营业税和所得税进行延后收取，并收取一定的延后利息等方式，即保证了税收工作，又有效缓解了小微企业的发展中常见的资金压力，减轻小微企业的发展负担，促进其发展。
金融工作总结7
XX年9月我在唐山市商业银行做了为期3周的实习。唐山市商业银行是一家股份有限公司，就是人们通常意义上所说的地方性银行。目前，唐山市商业银行经营的业务品种主要有：人民币业务，吸收公众存款，发放短期，中长期贷款，办理国内结算业务，经中国人民银行批准的其他业务，而地址在建设南路78号，规模还算可以。
唐山市商业银行开办的人民币储蓄业务种类有：活期储蓄、整存整取、零存整取、存本取息定期储蓄，通知存款、定活两便储蓄、教育储蓄。
外币储蓄业务：可存入货币为美元、日元、英镑、港币、欧元。存款账户分为外汇账户和外币现钞账户。
消费贷款业务有：个人住房按揭贷款、商铺按揭贷款、家居装修贷款、汽车消费贷款、教育助学贷款、大额耐用消费品贷款、个人储蓄存单小额贷款等。
银行按业务不同划分业务部、核算部、客户服务部、后勤部等。尽管时间有限，但我会努力掌握一个大体的银行运作框架和了解自己需要熟练的技能。
客户服务部工作，包括发送回单、指导客户填各种单据、主动推销信用卡等金融产品。在我国现有商业银行大同小异的金融产品竞争中，银行制胜的关键在于服务质量。以大堂服务为出发点的一系列客户服务是银行能否把客户从"品牌尝试者"发展为"品牌忠诚者"，进而成为"品牌推广者"的焦点所在。以客户为中心，高质量的客户服务是商业银行营销工作的出发点。
我在体会最深的`一点就是银行为实现利润化，在控制风险和成本上做出的不懈努力。个人汽车消费按揭贷款和个人住房按揭贷款是近年来在我国银行业新兴的个人业务产品。虽然此类个人消费贷款在国外一直比较普遍，但由于有较大的风险和成本，国内银行很少涉足。然而面对不断开放的市场和不断扩大的需求，银行竞争的焦点必然就逐渐集中在个人业务这块大"蛋糕"上。
首先在风险控制方面，核算部严格按照人民银行对该类业务的规定办事，从审核贷款人的申请书到调查贷款的可行性、联系保险公司，再到一步步核实，最后报领导批准发放贷款，都有一套标准的程序。由于按揭贷款属于长期性贷款，银行对违约率的控制是极其严厉的。由于汽车相比楼宇属于动产，汽车消费贷款的风险相比住房贷款就更高一些。因此银行对汽车按揭贷款的控制就更为谨慎。在贷款发放后漫长的管理阶段，若借款者拖欠贷款达到3期，银行方面就可以提出诉讼或是扣押车辆。
其次在成本控制方面对市场是"抓大放小"，也就是要尽量做批发性业务而不是零售性业务。尤其是在做住房贷款上，批发性的业务大大节约了人力财力，监控也较单个住房贷款容易。这一点我很有体会，在我实习的三天里，就有不少发展商来跟银行谈批发性业务。这种直接的沟通，仅就个别有问题的借款人提出建议，因此省去很多琐碎的环节（尽管还是有许多琐碎的工作要做：）。我从抄录客户资料、装订文件、送请行长审批等等这些"琐碎"做起，亲身感受到每一步"琐碎"的重要，真的是"一步也不能少，一步也不能马虎"。一个小小的失误可能带来的损失不仅仅是一个客户，而是一个潜在的客户群。
业务部是由原来的信贷部转变而来的，主要业务是为企业提供贷款，长期以来就是银行获取利润的关键。传统的信贷部主要为企业提供长期或短期贷款，从中收取贷款利息。贷款数额越大，获利越丰厚，相应风险越大。现代商业银行的信贷部开发出多种为企业服务的产品，像发展中心的业务部除传统的贷款业务、票据业务外，还有保证业务（开立境内保函），保理业务（有追索权的融资保理）和代理业务。
金融工作总结8
我叫xxx，28岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情形向大伙儿总结汇报一下。
一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素养。
三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。利用业余时刻，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳差不多功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术竞赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，xx年4月被举荐到省分行干部治理学校参加出纳机器修理和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。xx年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的关心下，我赶忙扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时刻内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时刻紧、任务重。我珍爱每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的体会，专门快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在xx年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，专门好的完成了上机后的第一天工作。
二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业进展尽责尽职。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，不管在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业进展鞠躬尽瘁。xx年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出纳科期间，我同时兼任管库职员作。大伙儿明白，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房治理的各规定，严格遵守库房钥匙的'治理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保证了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学把握的知识，做好所内机具的保养和修理，保证业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
三、以“客户中意、业务进展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。
在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。因此，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范畴内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情形及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。
我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位情况也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提早兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们快乐而来、中意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时刻就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户连续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。如此的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在xx年度考评中，我被评为良好。
入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的体会和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批判、指正。同时，本人也热切希望有机会为工行今后的进展连续奉献力量。
金融工作总结9
按照《关于报送xxxx年上半年扶贫领域作风治理和下半年安排的通知》要求，现将农商行扶贫领域开展情况报告如下。
一、扶贫专项治理工作开展情况
xxxx年是脱贫攻坚作风建设年，农商行按照政府、监管部门的有关工作要求，不断强化各项措施，全力推进金融扶贫工作，扎实开展了扶贫领域作风专项治理工作。
xxxx年上半年，农商行按照监管部门的有关要求，及时制定下发了《关于开展金融扶贫领域作风问题专项治理的通知》、《关于印发〈农村商业银行股份有限公司关于开展扶贫领域作风问题专项治理的实施方案〉的通知》两个件，从思想认识不深入、责任落实不到位、工作措施不精准、管理使用不规等方面确定了扶贫领域作风专项治理内容，并成立了由董事长为组长的工作领导小组，强化对该项工作的领导、推进。基层支行对建档立卡贫困户贷款建立档案，实行单独管理，总行对基层支行开展的工作进展进行调度。
二、主要做法及经验
年，农商行继续与当地扶贫办深化合作，继续支持建档立卡贫困户，为其注入资金，截止6月末，全行已累计发放建档立卡贫困户扶贫小额贴息贷款4笔，金额万元。上半年发放3笔，金额万元。
3.召开金融精准扶贫工作会议，在今年5月，农商行总行组织召开了由基层副行长、农贷会计、优秀信贷员参加的工作会议，对总行下发的.《关于开展扶贫领域作风问题专项治理的实施方案》进行了解读，并讲解近期上级部门下发的有关扶贫工作的通知内容，使参会人员在思想上进一步对金融扶贫工作引起高度重视，并在实际工作中执行落实有关扶贫工作政策。
三、存在问题及建议
（一）存在问题
1.目前全县还有建档立卡贫困户582户、贫困人口1066人，且多数是超龄、患重大疾病、没有经营项目、无偿还能力的老人单身群体，要实现精准扶贫贷款增速不低于各项贷款增速着实存在困难。
2.发放的扶贫小额信贷在到未收回出现风险时，财政局缴存的风险补偿金非100%补偿，需由银行承担一定的风险比例，影响了金融机构投放扶贫小额信贷的积极性。
（二）政策建议
1.强化扶贫先扶志、智意识，加强对扶贫工作的充分重视，突出政府主导，银行、社会各方力量积极参与，形成脱贫攻坚形成合力，鼓励、支持社会各界力量参与进来，发挥各自的能源效应。
2.发挥政府职能作用，以外出考察、经验引进、项目帮扶等，结合县域实际因地制宜推广农业项目，提高扶贫项目的科学性和可行性以及对贫困人口的带动作用。
四、下半年工作安排
下半年，农商行将在上级部门、监管部门领导下，深入开展金融扶贫领域作风专项治理工作，主要有以下内容。
1.调度开展扶贫领域作风专项治理情况，以下乡督导方式保证此项工作推进，并根据实施步骤合理安排各项工作进度，做及相关上报工作。
2.开展全国扶贫日宣传活动，在扶贫日当天继续在营业点开展扶贫政策宣传工作，努力传播国家惠民、利民的扶贫政策。
3.深入开展包保帮扶工作，组织资金为包保村的贫困户购买鸡雏，发展小规模产业项目，增加贫困户农民收入。
4.深化与扶贫办的合作，对具有经营项目、讲诚信，符合条件的贫困户发放扶贫小额贴息贷款，帮助实现生产发展，争取早日脱贫。
金融工作总结10
今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。
回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额xx万元,同比增加xx万元，同比增幅为%。其中：储蓄存款增加xx万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，同比多增964万元；销售基金xx万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品xx万元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为%。
二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度亿元，开发贷款较年初净增xx万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加万元，比××年多增xx万元，其中个人住房贷款增加万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占全行增量82%，余额占比较年初上升个百分点。增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡张，年费收入达到xx万元、个人结算业务收入达到370万元,同比分别增加和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。
四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到xx万元，占全行资产总额的%。当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。
成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在一项新产品推出时，不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。
二、20××年旺季目标任务
当季新增储蓄存款xx万元、日均xx万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡新增发卡20xx张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。
三、20××年工作安排
(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶
今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的'战略高度认识和定位个金业务。增 4 强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。
(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础
结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：
一是优质代发工资市场的营销。确保20××年把代发工资渗透率提高至10%。
二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。
三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。
四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。
五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产品销售额要达到1亿元。
在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。
四、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵
20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。
五、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力
要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论与实务培训；对客户经理强化金融理财师资格、市场环境、营销技能、资产配置、客户关系管理与产品功能培训。通过系统化、专业化的培训来提高营销队伍的业务素质和实战能力。
六、强化风险防范，提高个金业务内控管理水平
在风险防范上，我们要警钟长鸣，全行要注重对客户经理行为动态管理，要定期召开个人客户经理行为动态分析会，全面、及时了解和掌握个人客户经理的日常行为动态，切实加强对个人客户经理的教育、管理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。要加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。积极探索建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户的理的道德风险和操作风险。要将期房按揭后续抵押、违约贷款、不良贷款和档案管理作为个人贷款风险管理重点。加强合作机构准入管理，坚持落实双人见客、面谈面签、实地看房、换手操作等制度，按项目建立期房抵押登记台账，联合开发企业加大两证及他项权证催办力度，不断提升期房抵押办证率。完善贷后管理，明确职责，加强日常监测督导力度及频度，加快违约及不良贷款的清收处置进度，提升贷后管理工作质量，为个人金融业务的持续健康发展提供良好的经营环境。
金融工作总结11
xx年是本人到街道工作的关键一年，是各项工作全面提升的基础之年。一年来本人本着对事业高度负责的态度，踏实工作，求真务实，开拓进取，较为圆满地完成了各项目标任务。
政治上本人能始终与党中央保持高度一致，坚决贯彻执行区委区政府各项方针政策。十分注重个人政治理论学习，以身作则。能顾全大局，廉洁奉公，保持宽广的胸襟。能坚持过好民主生活会，积极开展批评和自我批评；坚持参加中心组学习，不断提高自己业务工作水平和理论修养。
工作中能勤奋好学，在紧张的工作中参加省石化学院的财会专业知识学习，使自己进一步熟悉经济工作，提升工作能力。能经常深入一线调查研究，高度重视党员及职工思想政治教育工作，先后组织了“两个务必”、“两个率先”、“十六大”精神等专题学习班；积极探索新形势下非公经济党建工作，组建了园区党支部；积极创新社区党建工作，社区党建有了较大的变化，争创社区堡垒党支部工作的经验在全区进行了交流，在市委组织部组织的考核验收中，以全区最高分获得通过；高度重视纪检信访工作，建立健全了规章制度，加强了信访接待工作，地区大小信访不断的局面有了较大的好转；切实抓好劳动保障工作，积极引办了市职介中心xx分部，为我街道区域内的`下岗失业、无业人员再就业搭建平台，就业再就业工作获得了市、区好评；高度重视宣传工作，开办了《新xx简讯》，加强上下沟通，对内对外宣传有了历史性突破，今年市级媒体80余篇，有力宣传了街道的形象；全力以赴做好扩面征缴工作，全面完成了上级下达的扩面征缴任务；大力探索新时期人民武装工作，在全区率先进行了街道人武部规范化建设试点工作，得到省、市军分区首长的肯定；高度重视社区文化建设，组织开展了多场广场文艺演出，在各社区组建了特色文化队伍，积极向上争取体育文化设施，改变xx地区长期以来缺少体育文化设施的现状，使街道每个社区都有了专门的文化健身活动场所；注意搞好地区统战及民族宗教工作，大力支持群团组织开展经常性、群众性的各类活动，工会、共青团、妇联工作均得到了上级的好评；认真组织好人大代表在闭会期间的活动，精心组织，周密安排，人大代表活动有声有色，区人大予以充分肯定；关心街道职工切身利益，在党工委的领导下，具体负责开展了依照公务员管理进编竞岗工作。
由于本人分管条线较多，今年各项工作总体还处于打基础阶段，取得的一些成绩与区委关心指导和街道党工委的有力支持是分不开的，在新的一年中，本人将更加努力进取，争先创优，努力使各项工作更上新的台阶。
金融工作总结12
进入8月份以来，除了一些常规工作如制作周报，撰写会议记录以及租金催收等，同时也开场接触一些工程的协办工作。例如信诚、文兴、国森、创显等工程的一些财务数据统计和公司行业竞争优劣分析工作。刚开场，说实话我对这些工作也无从下手，是指导XX和XX以及其他同事耐心地教诲我如何去开展这些工作，虽然我如今仍然不是很懂很精通，但是起码有了个大概的理解，相信随着不断学习积累，我也会逐渐形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根据指导的要求搜集关于巴西金融市场讯息以及跨境融资的交易形式，并将其汇总制成培训资料。期间，通过不同的渠道包括网上搜索、联络理解这方面的朋友等来搜集资料、获取信息。但是由于才能程度有限和经历欠缺，一些资料无法搜集齐全，同时对跨境融资的某些交易形式也会出现理解偏向，导致培训资料的制作迟迟无法完成。所幸指导无私的教诲，使得这些资料渐渐地在完善。目前，《跨境融资的交易形式》培训资料已经根本完成，而《巴西投融资分析》仍在做最后的`完善。另外，也帮助其他部门的同事了《租银的合作形式》资料并制成PPT。
在8月份，作为业务部一员，也伴随部门参加了其他同事的工程上会。在这个过程中，不仅可以实在学习工程的上会流程，同时也可以理解评审委员对于上会工程的关注点和评审风格，这些对于我以后在做业务工程时是最具本质性帮助的。无论工程是否通过，工程报告难免总有些缺乏之处，而这些便成为了所有业务员不断学习成长且变得越来越专业的动力。
在接下来的工作中，我将努力进步自身素质，克制缺乏，朝着以下几个方向努力：
业务人员销售的第一产品其实是销售自己;而按照周总曾经跟我说过，在我们公司，我们实际要销售的产品是这个客户，只有成功把这个客户推销出去，一个工程才能真正成功。每个成功的业务员总是能与他的客户有许多共识，这与业务人员本身的见识和知识分不开。有多大的见识和胆识，才有多大的格局。这方面自己还很欠缺，必须不断的学习，这就是一个不断的自我总结和积累的过程。自己要有目的的去学习，不断的充实自己!
不断锻炼自己的胆识和毅力，进步自己解决实际问题的才能，并在工作过程中坚持对公司、对客户、对自己的责任感，积极、热情、认真地对待每一天!
工作中的市场的把握才能以及分析才能等等都还是显得稚嫩和欠缺，所以这些都需要我在日后的工作中不断总结，不断的完善，不断加强。如今自己对于公司业务的认识也只是外表，对于市场的把握才能更是无从谈起，所以我必须比别人付出更多的艰辛和毅力才能不断完善自我。
以上是我8月份的工作总结！谢谢！
金融工作总结13
本人自XX年12月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：
一、在思想上
通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。
二、在工作上
继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。
三、在生活上
从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。
当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。在接下来的一年中我能够做的更加好。
时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。
最后，籍此20xx来临之际，衷心祝愿我区XX事业兴旺发达，再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!
下面我们公司明年的工作计划：
一、建立金融工作网络，做好区金融工作
拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。
二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制
(一)、进一步充实监管力量，加强对监管员的'专业培训及业务交流。
(二)、做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表，将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原因，及时更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。
(三)、做好监管评级考核复查工作。6月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的20xx年度监管评级考核复查工作。7月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20xx年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20xx年度监管评级考核复查工作。
(四)、认真履行职责，为农贷公司提供服务。对XX公司的营业地址变更，XX、XX和XX公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对XX公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。
(五)、成立XX市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立XX市小贷协会片区活动小组，XX农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。
三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作
(一)、调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。
(二)、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。
(三)、与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。
(四)、强化服务指导功能。
(五)、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。
(六)、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。
四、开展预防和打击处置非法集资活动
(一)、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。
(二)、计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在3月初集中开展举办讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动。
(三)、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，XXXX商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和XX街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。
(四)、参与XX市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台测试的工作要求。
(五)、拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。
五、积极开展筹建科技小贷公司
(一)、上报XX小贷公司年度发展规划。
(二)、整理设定XX小贷公司设立基本条件。
(三)、初步确定设立地点，拟设在XX科技园内。
(四)、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。
金融工作总结14
20xx年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：
一、上半年度工作完成情况
(一)各项指标完成情况
1、跨年度竞赛完成情况
无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成计划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成计划的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成计划的64.47%。
其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成计划的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况
6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。
截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月计划的24.3%。
3、六大重点营销项目完成情况
商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成计划的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台，完成计划的5.67%。
代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。
缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。
绿卡通：09年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。
基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。
期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。
(二)上半年度工作开展情况
纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：
1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。
积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际
需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成绩。
2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务
上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。
3、做好09年各项金融重点业务营销方案的制订与推进，促进我局金融业务有效增长
根据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。
同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项
目的方案并做推进。
6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的`发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积极做好后期维护和接转工作。
4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作
配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗黑钱”内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，
组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗黑钱”知识培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。
二、上半年业务发展中存在问题
1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至
目前，总余额较08年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。08年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。
2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。
金融工作总结15
我于20xx年1x月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：
20xx年1x月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的>培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到'勤动口、勤动手、勤动脑'以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的`效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，希望能参与AFP培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
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